Att förstå faktorerna som påverkar din nettolön kan vara en utmaning. Flera faktorer påverkar hur mycket som faktiskt landar på kontot efter att alla skatter och avgifter har dragits. Här går vi igenom de viktigaste faktorerna och hur de påverkar din nettolön.
Missa inga viktiga nyheter och guider – Nyhetsbrev
Kommunal och statlig inkomstskatt på förvärvsinkomster
De största avdragen från din lön utgörs av inkomstskatten. Du kan hitta din kommuns inkomstskatt här. Den delas in i två huvudkategorier:
Kommunal inkomstskatt
Betalas av alla löntagare och varierar beroende på vilken kommun du bor i. Skattesatsen ligger vanligtvis mellan 29 % och 35 %.
Statlig inkomstskatt
Denna tillkommer om din inkomst överstiger en viss gräns (så kallad brytpunkt). För 2025 är brytpunkten cirka 625 800kr per år (cirka 52 150 kr per månad). Den statliga inkomstskatten ligger på 20 % för inkomster över denna gräns.
Kom ihåg att brytpunkten är lönen INNAN grundavdraget. Det är SKIKTGRÄNSEN som justeras varje år och är nivån EFTER grundavdraget räknats bort. Skiktgränsen justeras årligen med hänsyn till förändringar i prisbasbeloppet.
GUIDE: Ta reda på någons lön: Så gör du
Allmän pensionsavgift
Alla som arbetar betalar en allmän pensionsavgift som är 7 % av din lön upp till ett tak på 8,07 inkomstbasbelopp. 8,07 inkomstbasbelopp motsvarar 650 442 kronor om året, dvs cirka 54 204 kr per månad 2025. Denna avgift används för att finansiera det svenska pensionssystemet och dras automatiskt från din lön och är som max 45 531 kronor per år.
NYHET: Lönen slutar bli hemlig
Begravningsavgift
Begravningsavgiften är en obligatorisk avgift som alla invånare i Sverige betalar, oavsett religiös tillhörighet. Den täcker kostnader för begravningsverksamhet, inklusive begravningsplatser och krematorier. Avgiften varierar något beroende på kommun, men ligger vanligtvis runt 0,2 % av din inkomst.
FAKTA: Medellönen i olika åldrar
Avgift till registrerat trossamfund
Om du är medlem i Svenska kyrkan eller något annat registrerat trossamfund, betalar du en medlemsavgift. För Svenska kyrkan ligger avgiften vanligtvis mellan 0,8 % och 1,5 % av din inkomst. Är du inte medlem i något trossamfund betalar du inte denna avgift.
FAKTA: Tipsen för att lyckas i ditt lönesamtal
Public service-avgiften
Sedan 2019 är public service-avgiften en obligatorisk skatt som ersätter den tidigare radio- och TV-licensen. Avgiften är inbakad i skattetabellerna och ligger på 1 % av din beskattningsbara inkomst upp till ett takbelopp som är 1 249 kr per år 2025.
Skattereduktioner och avdrag som påverkar din skatt
Förutom de skatter och avgifter som dras från din bruttolön, finns det också flera skattereduktioner och avdrag som kan minska din totala skatt.
Grundavdrag
Grundavdraget är ett automatiskt avdrag som alla har rätt till och som beräknas utifrån din årsinkomst. Detta avdrag gör att en viss del av din inkomst är skattefri. Grundavdraget varierar beroende på hur mycket du tjänar, som lägst är det 17 300 kr (2025) och som högst är det 45 300 kr (2025), se ditt exakta grundavdrag här.
Avdrag för allmän pensionsavgift
Eftersom den allmänna pensionsavgiften är avdragsgill får du en skattereduktion för denna avgift, vilket minskar den totala skatten.
Jobbskatteavdrag
Jobbskatteavdraget är en skattereduktion som gör det mer fördelaktigt att arbeta. Beloppet beror på din arbetsinkomst och är procentuellt högre för låg- och medelinkomsttagare. Jobbskatteavdraget varierar beroende på hur mycket du tjänar, se ditt exakta jobbskatteavdrag här.
Skattereduktion för sjuk- och aktivitetsersättning
Om du får sjuk- eller aktivitetsersättning har du rätt till en särskild skattereduktion som minskar din skatt.
Så här räknar du ut din nettolön
För att förstå hur mycket du får ut på ditt konto måste du ta hänsyn till alla dessa faktorer. Ett enkelt sätt att göra detta är att använda skattetabeller som tar hänsyn till samtliga faktorer. Genom att slå upp din lön i rätt skattetabell kan du få en uppfattning om vad din nettolön blir.
Undersökning
En undersökning gjord av Vardagsekonomi visar att endast 42 % är nöjda med sin lön, 54 % känner att deras lön inte motsvarar deras förväntningar eller insats. Resterande 4 % angav att de inte arbetar. Läs vår undersökning avseende om man är nöjd med sin lön eller inte.
